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Banques et Services Financiers

Revolut : Présentation Complète, Avis et Tarifs en 2024

Revolut

Revolut est un guichet unique pour tout ce qui concerne les finances. Cette banque en ligne vous offre tout ce dont vous avez besoin pour épargner, envoyer, investir et dépenser votre argent à bon escient.

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Qu'est-ce que Revolut ?

Revolut est une entreprise fintech qui ambitionne de créer la première "super application financière" mondiale.

  • Lancement en 2015 : Bas√©e au Royaume-Uni, Revolut op√®re dans plus de 200 pays et a atteint 25 millions de clients en novembre 2022.
  • Origine : Con√ßue initialement pour les voyageurs internationaux, elle permet des transactions en devises multiples √† des frais r√©duits.
  • Licence bancaire : Depuis 2018, Revolut d√©tient une licence bancaire en Lituanie et a √©tendu ses op√©rations √† d'autres pays europ√©ens.
  • Services vari√©s : En tant que banque num√©rique, Revolut propose des comptes bancaires, des cartes de d√©bit et de cr√©dit, des pr√™ts, des √©changes de devises, y compris en cryptomonnaies, et bien plus encore.
  • Plans d'abonnement : Revolut propose quatre plans d'abonnement personnels, chacun avec des avantages et des co√Ľts diff√©rents, allant jusqu'√† 13,99 ‚ā¨ par mois.
  • Secteur professionnel : Revolut propose √©galement des plans d'abonnement pour les entreprises et un syst√®me de paiement en ligne, Revolut Pay, en concurrence avec PayPal.

Revolut est une application financière polyvalente qui offre une large gamme de services, du simple compte bancaire aux transactions en cryptomonnaies. Que vous soyez un particulier ou une entreprise, Revolut a un plan adapté à vos besoins.

Fonctionnalités de Revolut

Découvrez les fonctionnalités étendues de Revolut, la banque en ligne qui révolutionne la gestion de vos finances.

Ce guide couvre tout, des analyses de dépenses aux options de cartes de débit.

1. Analyse des Dépenses

Revolut vous aide √† comprendre vos habitudes de d√©penses gr√Ęce √† des fonctionnalit√©s d'analyse.

  • Insights hebdomadaires : Obtenez des aper√ßus hebdomadaires de vos d√©penses.
  • Cat√©gorisation : Les d√©penses sont class√©es en diff√©rentes cat√©gories pour une meilleure compr√©hension.

Un excellent outil pour ceux qui cherchent à suivre et à comprendre leurs habitudes de dépenses.

2. Gestion Financière Centralisée

G√©rez tous vos comptes bancaires en un seul endroit gr√Ęce √† l'Open Banking.

  • Unification : Connectez vos autres comptes bancaires pour un suivi centralis√©.
  • Vue d'ensemble : Obtenez une vue compl√®te de votre situation financi√®re.

Idéal pour ceux qui ont plusieurs comptes et veulent une solution tout-en-un.

3. Budgets Mensuels

Prenez le contr√īle de vos finances en √©tablissant un budget mensuel.

  • Personnalisation : D√©finissez un budget mensuel selon vos besoins.
  • Contr√īle : Suivez vos d√©penses par rapport au budget fix√©.

Un must pour ceux qui cherchent √† ma√ģtriser leurs d√©penses mensuelles.

4. Notifications Instantanées

Restez informé de toutes les transactions avec des notifications en temps réel.

  • Alertes : Recevez des notifications instantan√©es pour chaque transaction.
  • Suivi : Suivez les entr√©es et sorties d'argent en temps r√©el.

Parfait pour ceux qui veulent suivre leurs transactions en temps réel.

5. Gestion des Abonnements

Organisez et gérez vos paiements récurrents et abonnements facilement.

  • Organisation : Triez vos paiements r√©currents et annulez les abonnements ind√©sirables.
  • Notifications : B√©n√©ficiez de notifications √† la fin des p√©riodes d'essai pour annuler si n√©cessaire.

Un outil pratique pour éviter les frais d'abonnement inattendus.

6. Rappels de Paiement

Ne manquez jamais un paiement gr√Ęce aux rappels de Revolut.

  • Alertes : Recevez des rappels si votre solde est trop bas pour couvrir les paiements √† venir.
  • Gestion : √Čvitez les frais de retard et les p√©nalit√©s.

Idéal pour maintenir un bon score de crédit et éviter les frais supplémentaires.

7. Cartes de Débit Revolut

Revolut propose des cartes de débit physiques et virtuelles, chacune avec ses propres avantages.

  • Cartes Virtuelles : Id√©ales pour les achats en ligne, elles offrent une couche de s√©curit√© suppl√©mentaire.
  • Cartes Physiques : Accept√©es dans la plupart des pays et dans plus de 150 devises, sans frais cach√©s.

Les cartes Revolut rendent les dépenses pratiques et accessibles dans le monde entier.

8. √Čchange de Devises Internationales

Revolut brille vraiment quand il s'agit d'échanges de devises.

  • Taux R√©els : Obtenez le taux de change international r√©el pour toutes les devises.
  • √Čchanges Automatiques : Configurez des limites et des ordres d'arr√™t pour √©changer automatiquement au meilleur taux.

Revolut vous permet de maximiser votre argent lors des échanges de devises.

9. Transferts Internationaux

Les transferts internationaux sont souvent co√Ľteux, mais pas avec Revolut.

  • Z√©ro Frais : Jusqu'√† 10 transferts internationaux gratuits chaque mois dans plus de 30 devises.
  • Transparence : Aucun frais cach√©, vous savez exactement combien le destinataire recevra.

Un choix incontournable pour ceux qui effectuent régulièrement des transferts internationaux.

10. Application Mobile

En ce qui concerne Revolut, comme vous l'avez probablement déjà deviné, l'application est au centre de toutes vos activités. C'est là que vous allez pour gérer tous les aspects de vos finances. L'application elle-même est gratuite à télécharger et offre une interface simple à utiliser.

Les clients de Revolut peuvent utiliser Apple Pay, Google Pay, les paiements sans contact ou avec puce et √©pingle avec une carte physique. Toutes les actions que vous effectuez envoient des notifications sur votre t√©l√©phone (ou sur votre Apple Watch si vous t√©l√©chargez l'application Apple Watch), ce qui vous permet de garder le contr√īle en toute simplicit√©.¬†

Depuis l'écran d'accueil de l'application, vous pouvez naviguer vers l'une des quatre zones suivantes ;

  1. Vos comptes
  2. Cartes
  3. Comptes liés 
  4. Comptes juniors

Vous pouvez également choisir de naviguer vers d'autres sections de l'application. Par exemple, vérifier vos investissements, envoyer des paiements, configurer des factures partagées, accéder à des fonctions supplémentaires ou même gagner des récompenses. 

La navigation dans l'application Revolut est tout à fait intuitive. En très peu de temps, vous pouvez vous familiariser avec l'emplacement de chaque élément. Il suffit de quelques clics pour agir ou consulter un compte, ce qui rend l'application incroyablement accessible à tous les types d'utilisateurs. 

Revolut offre une gamme complète de fonctionnalités pour gérer vos finances de manière efficace et transparente. Que vous soyez un utilisateur occasionnel ou un expert en finances, Revolut a quelque chose à offrir à tout le monde.

Outils d'Investissement Revolut

Revolut ne se limite plus à une simple application financière multi-devises. L'entreprise évolue pour devenir un fournisseur de services financiers facile à utiliser, semblable à une version simplifiée de Charles Schwab. Découvrez ici les outils d'investissement intéressants que Revolut a intégrés à son application.

1. √Čchange de Cryptomonnaies

Revolut a introduit le trading de cryptomonnaies dans son application en 2019, et l'expérience a été très réussie pour plusieurs raisons.

  • Faibles frais : Vous pouvez acheter des cryptomonnaies pour aussi peu que 1 $.
  • Simplicit√© : Les graphiques de trading simplifi√©s facilitent la compr√©hension des march√©s.

Cependant, il y a quelques inconvénients à noter, notamment le fait que Revolut n'est pas une véritable plateforme d'échange de cryptomonnaies. De plus, vous ne pouvez pas transférer vos cryptomonnaies vers votre propre portefeuille.

2. Trading d'Actions

Revolut a récemment lancé le trading d'actions dans certains pays, avec l'objectif de rendre le processus rapide et simple.

  • Large choix : Investissez dans plus de 800 entreprises mondiales, principalement des leaders du march√© comme Apple et Amazon.
  • Frais r√©duits : Revolut offre un trade sans frais par mois pour les utilisateurs du compte Standard et cinq pour les utilisateurs Premium et Metal.

L'interface utilisateur est agréable et les graphiques d'analyse simples sont parfaits pour les personnes qui débutent dans le trading d'actions.

3. Trading de Matières Premières

Si vous êtes intéressé par l'or et l'argent, Revolut vous permet également d'investir dans ces matières premières.

  • Investissement minimal : Comme pour les cryptomonnaies et les actions, l'investissement minimal est de seulement 1 $.
  • Options d'achat : Vous pouvez m√™me arrondir votre monnaie et investir le changement dans ces mati√®res premi√®res.

Pour le moment, les options sont limitées à l'or et à l'argent, mais elles offrent une excellente occasion de diversifier votre portefeuille.

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Que vous soyez novice en matière d'investissement ou que vous cherchiez à diversifier votre portefeuille, Revolut offre une gamme d'outils qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers de manière simple et efficace.

Sécurité

Revolut a pratiquement tout pr√©vu pour vous offrir un service s√Ľr et professionnel en mati√®re de s√©curit√©.

revolut review - security

Parmi les mesures de sécurité les plus remarquables, citons

  • Identification par empreinte digitale : Vous avez la possibilit√© de vous connecter en toute s√©curit√© √† votre compte en utilisant votre empreinte digitale unique.
  • Fonctions personnalisables : Par exemple, vous pouvez d√©sactiver des fonctions comme les paiements et les retraits du commerce √©lectronique en cas de suspicion de comportement frauduleux. Vous pouvez √©galement geler rapidement votre carte d'un simple clic.
  • Cartes virtuelles jetables : Vous pouvez modifier les donn√©es de votre carte apr√®s chaque paiement en ligne, ce qui contribue grandement √† vous prot√©ger des escrocs en ligne. M√™me si quelqu'un vole les informations d'identification de la carte, ces types de cartes ne peuvent √™tre utilis√©s qu'une seule fois et sont donc pratiquement inutiles si elles tombent entre de mauvaises mains.¬†
  • Syst√®me anti-fraude Sherlock : Il fournit des alertes en temps r√©el concernant les activit√©s frauduleuses.

Support Client

Le support client de Revolut a ses hauts et ses bas.

revolut review customer support

Voici ce que vous devez savoir pour naviguer efficacement dans leur système de service client.

  • Exp√©riences Vari√©es : Les avis en ligne sur le support client de Revolut sont mitig√©s, souvent parce que les gens ont tendance √† laisser des avis seulement lorsqu'ils ont une mauvaise exp√©rience.
  • Chat en Direct : Revolut propose un chat en direct dans l'application pour contacter le support client √† tout moment. Les agents sont g√©n√©ralement bien inform√©s.
  • D√©lais de R√©ponse : Le temps de r√©ponse peut varier de 4 √† 12 heures. Si vous avez une question urgente, cela peut poser probl√®me.
  • Fermeture Automatique : Si vous ne r√©pondez pas dans les 5 √† 7 minutes suivant leur r√©ponse, le chat se ferme automatiquement, vous obligeant √† recommencer le processus.
  • Plans Premium : Les utilisateurs des plans premium, comme le plan Metal, b√©n√©ficient de r√©ponses presque instantan√©es et d'un niveau de service client sup√©rieur.
  • Astuce pour Contacter un Agent : Pour √©viter le chatbot Rita et parler directement √† un agent humain, tapez "live agent" d√®s que vous ouvrez le chat.

En résumé, le niveau de service client de Revolut peut varier considérablement en fonction de votre plan et de la manière dont vous utilisez leur système de chat.

Pour une meilleure expérience, envisagez peut-être de passer à un plan premium ou utilisez l'astuce du "live agent" pour accélérer le processus.

Tarifs de Revolut

D√©marrer avec Revolut n'a pas √† co√Ľter cher. Que vous cherchiez une solution personnelle ou professionnelle, il existe des options abordables et m√™me gratuites. Voici un aper√ßu des diff√©rents plans et de ce qu'ils offrent :

Pour les comptes professionnels, la tarification est différente et plus flexible, adaptée à la taille et aux besoins de votre entreprise. Trois plans payants sont disponibles : Grow, Scale et Enterprise.

Frais de Transfert
Revolut est connu pour ses transferts de fonds gratuits jusqu'à une certaine limite. Si vous dépassez cette limite, des frais de 0,5 % sont appliqués sur le montant échangé. Les taux de change de Revolut sont généralement plus compétitifs que ceux des autres fournisseurs, bien qu'ils varient pendant le week-end.

En résumé, Revolut offre une gamme de plans tarifaires pour répondre à divers besoins, que vous soyez un utilisateur occasionnel ou un professionnel nécessitant des services plus robustes.

Comment ouvrir votre compte sur Revolut ? 

L'ouverture d'un compte Revolut est conviviale et rapide. Notre compte a été vérifié en un jour ouvrable.

Les 5 étapes de l'ouverture d'un compte Revolut :

  1. Télécharger l'application et créer un compte Revolut 
  2. Allez dans "Tableau de bord" et cliquez sur "Trading".
  3. Ajoutez quelques informations personnelles, comme votre nationalité et votre numéro d'identification fiscale.
  4. Répondez à quelques questions sur votre situation professionnelle, vos revenus annuels et vos objectifs d'investissement.
  5. Accepter les accords relatifs aux données des utilisateurs et du marché

FAQs

Revolut est-il une vraie banque ?

Non, Revolut n'est pas une banque au sens traditionnel du terme. Il s'agit d'une entreprise de technologie financière (fintech). Les fintechs proposent souvent plus d'avantages que les banques traditionnelles tout en fonctionnant comme une banque normale, ce qui les rend très attractives.

Quelle banque est derrière Revolut ?

Plusieurs banques partenaires sont derri√®re Revolut, et cela varie en fonction du pays. Aux √Čtats-Unis, il s'agit de la Metropolitan Commercial Bank √† New York. Au Royaume-Uni, ce sont Barclays et Lloyds. En Australie, c'est ANZ qui collabore avec Revolut.

Revolut est-il s√Ľr ?

Oui, Revolut est une entreprise légitime qui offre de nombreuses fonctionnalités de sécurité pour les comptes. C'est une excellente option pour dépenser de l'argent en toute sécurité à l'étranger et effectuer des virements internationaux.

Avis Final

Si la simplicité est ce que vous recherchez, Revolut a tout ce qu'il vous faut pour commencer. Selon Revolut, vous pouvez ouvrir un compte bancaire en moins d'une minute. Sans paperasse pénible à remplir, le processus est beaucoup moins intimidant que la création d'un compte dans une banque traditionnelle.

L'ensemble du processus d'inscription peut √™tre effectu√© via l'application. Vous devez simplement v√©rifier votre num√©ro de t√©l√©phone. Une fois vos informations compl√©t√©es, vous serez invit√© √† effectuer un d√©p√īt √† partir d'un compte existant, ce qui constitue essentiellement un premier contr√īle de s√©curit√©.

Il vous sera ensuite demandé d'envoyer une preuve d'identité sous la forme d'une image téléchargée de votre passeport ou de votre permis de conduire. Vous recevrez généralement une confirmation de votre identité par SMS en quelques minutes seulement. 

Une fois la configuration terminée, vous pouvez choisir votre formule d'abonnement préférée, commander vos cartes et commencer à dépenser.

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